Was bedeutet KYC (Know Your Customer)?
Bedeutung von KYC (Know Your Customer)
KYC (Know Your Customer) ist eine regulatorische Vorgabe, die Finanzdienstleister wie zentrale Börsen dazu verpflichtet, die Identität ihrer Nutzer zu überprüfen. Das Hauptziel ist, zu verhindern, dass Akteure das Finanzsystem für illegale Aktivitäten wie Betrug oder Geldwäsche nutzen. In den frühen Tagen der Kryptowährungen war Anonymität der Standard. Heute ist die Einhaltung von KYC der globale Standard für jede Plattform, die mit staatlichem Geld (Fiat) in Berührung kommt. Dieser Prozess umfasst in der Regel, dass ein Nutzer einen amtlichen Ausweis hochlädt und einen Adressnachweis erbringt, bevor er handeln oder Gelder auszahlen darf.
Das Wichtigste in Kürze
- Es steht für Know Your Customer und ist eine gesetzliche Standardanforderung im Banking und bei Krypto.
- Es verlangt von Nutzern, persönliche Dokumente wie Reisepass, Führerschein und Wohnsitznachweis einzureichen.
- Es beseitigt Anonymität, indem eine Blockchain-Adresse dauerhaft mit einer realen Identität verknüpft wird.
- Die meisten Börsen haben gestaffelte Stufen, bei denen mehr Daten höhere Auszahlungslimits freischalten.
Warum es wichtig ist
Für die meisten Anleger ist KYC der „Türsteher" des Kryptomarkts. Sie können in der Regel kein Geld von Ihrem Bankkonto in Bitcoin überführen, ohne zuvor eine KYC-Prüfung zu bestehen. Während Regulierungsbehörden dies durchsetzen, um Kriminelle zu fassen, entsteht in der Kryptocommunity eine Spannung. Datenschützer argumentieren, dass KYC zentrale Datenbanken mit sensiblen Nutzerdaten schafft, die gefährlich werden können, wenn die Börse gehackt wird und die Daten geleakt werden.
Beispiel für KYC (Know Your Customer)
Sie laden eine Börsen-App herunter, um Ethereum im Wert von 500 € zu kaufen. Bevor Sie Geld einzahlen können, fordert die App Sie auf, Ihr Konto zu verifizieren. Sie fotografieren Ihren Führerschein und scannen Ihr Gesicht mit der Handykamera. Die Software der Börse gleicht Ihr Gesicht mit dem Ausweis ab. Nach der Freigabe ändert sich Ihr Kontostatus zu „Verifiziert", und Sie dürfen Gelder einzahlen.
