¿Qué significa KYC (Conoce a tu Cliente)?
Significado de KYC (Conoce a tu Cliente)
KYC (Conoce a tu Cliente, del inglés Know Your Customer) es un requisito regulatorio que obliga a los proveedores de servicios financieros, como las Plataformas Centralizadas, a verificar la identidad de sus usuarios. El objetivo principal es evitar que actores maliciosos usen el sistema financiero para actividades ilegales como fraude o lavado de dinero. En los primeros días de las criptomonedas, el anonimato era el estándar. Hoy, cumplir con KYC es el estándar global para cualquier plataforma que maneje moneda gubernamental (Fiat). Este proceso típicamente implica que un usuario suba una identificación oficial emitida por el gobierno y proporcione prueba de domicilio antes de que se le permita operar o retirar fondos.
Puntos clave
- Significa Conoce a tu Cliente (Know Your Customer) y es un requisito legal estándar en la banca y las criptomonedas.
- Requiere que los usuarios envíen documentos personales como pasaporte, licencia de conducir y comprobante de domicilio.
- Elimina el anonimato al vincular permanentemente una dirección de blockchain con una identidad del mundo real.
- La mayoría de las plataformas tienen niveles escalonados donde proporcionar más datos desbloquea límites de retiro más altos.
Por qué es importante
Para la mayoría de los inversores, KYC es el "guardián" del mercado de criptomonedas. Generalmente no puedes transferir dinero de tu cuenta bancaria a Bitcoin sin pasar primero una verificación KYC. Aunque los reguladores lo imponen para atrapar criminales, crea una tensión en la comunidad cripto. Los defensores de la privacidad argumentan que KYC crea bases de datos centralizadas de datos sensibles de usuarios, lo cual puede ser peligroso si la plataforma es hackeada y los datos se filtran.
Ejemplo de KYC (Conoce a tu Cliente)
Descargas una aplicación de plataforma para comprar $500 de Ethereum. Antes de que puedas depositar dinero, la aplicación te pide verificar tu cuenta. Tomas una foto de tu licencia de conducir y escaneas tu rostro con la cámara de tu teléfono. El software de la plataforma compara tu rostro con la identificación. Una vez aprobado, el estado de tu cuenta cambia a "Verificada" y se te permite depositar fondos.
